Abogado de estafas en A Coruña | Perseus & RC Abogados

Soy Luis Jurado Cano, abogado penalista, colegiado 6317 del Ilustre Colegio de Abogados de A Coruña, y en Perseus & RC Abogados llevo estafas desde los dos lados, el de quien ha perdido el dinero y el de quien está denunciado. El despacho está en la Rúa Torreiro y tenemos clientes de toda Galicia. Si la estafa fue por internet, tiene más detalle en la página de delitos informáticos. Aquí explico lo que hacemos en cualquier estafa, la del banco, la de una inversión, la del piso o el coche que no existían o la del socio o el conocido que se quedó con el dinero, y también cuando el denunciado es usted.

Qué hacer en las primeras horas

Si le está pasando ahora, los pasos por orden y el teléfono de fraude de cada banco están en estafa en curso.

Lo urgente es intentar parar el dinero. Una transferencia todavía se puede retener si el banco que la ha recibido se entera antes de que el estafador la saque, y eso se decide en horas. Llame a su banco, pídale que avise al banco de destino y que intente recuperar la operación, y confírmelo por escrito.

Después hay que denunciar, porque solo con una denuncia puede el juzgado bloquear la cuenta del estafador y pedir al banco su nombre y a la compañía telefónica el titular del número. Usted puede denunciar en comisaría sin abogado. La otra opción es una querella, que presentamos nosotros con un procurador. Cuesta más, pero le convierte en parte del proceso desde el primer día y pide al juez desde el principio lo que hace falta para seguir el rastro del dinero. Cuál conviene depende de cuánto le han quitado y de lo que se sepa del estafador.

Guarde todo tal cual está. Las conversaciones, los justificantes de pago con la cuenta o el teléfono al que pagó, los contratos, el anuncio con su dirección web y las capturas de pantalla con la fecha a la vista. No siga hablando con el estafador ni pague a nadie que le prometa recuperar el dinero a cambio de una comisión, porque a menudo es el mismo estafador con otro nombre.

Cómo se recupera el dinero

El dinero puede volver por tres caminos, y lo primero que miro en cada caso es cuál tiene recorrido.

El primero es el propio juicio penal. Si condenan al estafador, la sentencia le obliga a devolverle lo que le quitó y a indemnizarle, sin que usted tenga que poner otra demanda. Para no depender solo del fiscal conviene personarse en el procedimiento con abogado propio, lo que se llama acusación particular. Así podemos pedir que se bloqueen las cuentas y se embarguen los bienes del estafador, recurrir si el juzgado archiva y empujar la investigación. Es mejor hacerlo pronto, porque cuanto más avanzado está el procedimiento menos margen queda.

El segundo es su banco, y en las estafas bancarias suele ser el más eficaz. Si el dinero salió de su cuenta sin que usted diera la orden, porque alguien entró en su banca online, usó su tarjeta o duplicó su tarjeta SIM, la ley obliga al banco a devolvérselo, y es el banco quien tiene que demostrar que usted actuó con fraude o con un descuido grave. El Tribunal Supremo ya se ha pronunciado sobre la responsabilidad de los bancos en operaciones de este tipo. Hay que reclamar sin retrasos y nunca más tarde de trece meses desde el cargo. Cuando fue usted quien hizo la transferencia porque le engañaron, la reclamación al banco es más difícil, aunque no imposible. Lo explico en cuándo tiene que devolver el dinero el banco tras un phishing.

El tercero es una demanda contra quien cobró el dinero, cuando se sabe quién es y tiene bienes a su nombre.

Estafas que llevamos

Estafas bancarias

Empiezan casi siempre con un SMS que avisa de un cargo que usted no ha hecho o con la llamada del supuesto departamento de seguridad que le pide mover el dinero a una cuenta segura. He escrito sobre cada banco, porque cada uno tiene su guion y su forma de contestar a la reclamación, desde Abanca hasta BBVA, Santander o CaixaBank. Cómo se le reclama al banco lo explico en estafas bancarias.

Inversión y criptomonedas

La plataforma enseña beneficios que nunca se pueden retirar y, cuando usted lo intenta, pide un segundo ingreso para liberar el primero. El contacto llega por WhatsApp, por Telegram o por una relación sentimental a distancia. Si el dinero salió de una cuenta española hay un rastro que seguir, y lo explico en estafas de inversión y criptomonedas.

Vivienda y alquiler

Llevamos la señal pagada por un piso que no existe o que ya estaba alquilado, la reserva de un alojamiento que nadie gestionaba y la venta de una vivienda por quien no es su dueño. Lo cuento en estafas de alquiler y vivienda.

Compraventas entre particulares

El caso más frecuente es el del vendedor que cobra y no envía, pero también llegan coches de segunda mano con los kilómetros cambiados o con cargas que nadie mencionó. En Wallapop y en Vinted hay además una protección del comprador que conviene activar antes de denunciar. Todo ello está en estafas en compraventas entre particulares.

Préstamos, socios y negocios

El dinero entregado a un conocido para un negocio que nunca existió, la aportación a una sociedad que el socio se llevó, la obra o el trabajo cobrados por adelantado y nunca empezados. En estos casos todo depende de distinguir la estafa de una simple deuda, y lo explico en préstamos, socios y negocios. Si alguien a quien usted confió su dinero para guardarlo o administrarlo se lo ha quedado, el delito suele ser apropiación indebida.

Estafas a empresas

A las empresas les llega la factura del proveedor habitual con otra cuenta bancaria o el correo del director que ordena una transferencia urgente y confidencial. La cuestión es qué parte de la pérdida debe asumir el banco que ejecutó la orden, y lo analicé en la estafa del CEO.

¿Estafa o deuda?

Muchas denuncias por estafa se archivan porque lo que cuentan es solo una deuda. Para que haya estafa tiene que haber un engaño antes del pago, y ese engaño tiene que ser el motivo por el que usted entregó el dinero. Si quien lo recibió pensaba cumplir y después no pudo, es una deuda y se reclama por la vía civil. Si nunca pensó cumplir y el negocio era la forma de quedarse con su dinero, es estafa. Esa intención nadie la confiesa, así que se demuestra con lo que rodea al pago, una identidad falsa, una promesa imposible, la misma operación repetida con otras personas, el dinero que desaparece al día siguiente de recibirlo.

Si usted es la víctima, la denuncia tiene que contar esos hechos y no solo que le deben dinero, porque es lo que evita el archivo. Si es el denunciado, esta diferencia suele ser su primera defensa.

Si le han denunciado por estafa

A veces la citación llega por una deuda que el acreedor ha preferido llevar al juzgado de guardia. Otras, por haber prestado su cuenta para recibir una transferencia y reenviarla, algo que puede acabar en una investigación por blanqueo de capitales. La defensa se prepara antes de la primera declaración, y la explico en si le han denunciado por estafa y, para quien prestó su cuenta, en investigado por blanqueo. No declare sin saber antes qué hay contra usted, y reúna los contratos, los mensajes y los justificantes que muestren que cumplió o intentó cumplir, o que a usted también le engañaron.

Si los hechos no se discuten, devolver el dinero antes del juicio rebaja la pena. Y si es la primera vez y la condena no pasa de dos años, el juez puede dejarla en suspenso, sin entrar en prisión, siempre que pague lo que debe o se comprometa a pagarlo según sus posibilidades. He escrito sobre qué está en juego cuando le investigan por un delito informático y, para cantidades pequeñas, sobre la denuncia por un delito leve.

Qué pena tiene la estafa y hasta cuándo se puede denunciar

Las penas están en los artículos 248 a 250 del Código Penal. El plazo para perseguir la estafa se cuenta desde el día en que ocurrió, que no siempre coincide con el día en que usted se dio cuenta.

Qué pasó	Pena	Plazo
Estafa de 400 euros o menos	Multa	Un año
Estafa de más de 400 euros	Prisión de seis meses a tres años	Cinco años
Estafa por internet, con su tarjeta o con sus claves	Prisión de seis meses a tres años	Cinco años
Estafa grave, por ejemplo de más de 50.000 euros, con muchas víctimas, sobre una vivienda o aprovechando una relación de confianza	Prisión de uno a seis años y multa	Diez años
Estafa de más de 250.000 euros	Prisión de cuatro a ocho años y multa	Diez años

Una estafa de 400 euros o menos se castiga como las demás si concurre alguna de las circunstancias graves o si el estafador ya tiene tres condenas por lo mismo.

Quién lleva su caso

Los casos de estafa los llevo yo. Soy licenciado en Derecho por la Universidad de Sevilla y doy formación sobre investigación digital desde 2015. He impartido formación en C1b3rWall, el congreso de ciberseguridad de la Policía Nacional en su Escuela de Ávila, y he sido ponente en CyberCamp 2015 del INCIBE, ante más de 3.000 asistentes y con el taller publicado en YouTube en español y en inglés, en Navaja Negra, en SECAdmin y en Sh3llCON. La Voz de Galicia me consultó en 2025 sobre estafas con criptomonedas. Cuando hay que demandar al banco o al estafador por la vía civil, lo trabajo con Ana Reza, socia directora del área civil. Desde 2015 el despacho ha abierto más de 5.000 asuntos. Mi trayectoria completa está en mi ficha.

Dónde estamos

Rúa Torreiro 13, 3.º C, 15001 A Coruña. Teléfono +34 677 841 007. Si vive fuera, le atendemos por teléfono o videollamada. Si su problema es penal pero no es una estafa, está la página de derecho penal, y si lo que tiene es una deuda sin engaño, la de recuperación de deudas.

Lecturas relacionadas

Preguntas frecuentes

Me han estafado, ¿qué hago primero?

Llame a su banco en ese momento y pídale que intente parar la transferencia o el pago, y confírmelo por escrito. Después denuncie, con todo lo que tenga. No borre mensajes ni correos, no siga hablando con el estafador y no pague a nadie que le prometa recuperar el dinero a cambio de una comisión.

¿Cuánto tiempo tengo para denunciar una estafa?

Legalmente, un año si le estafaron 400 euros o menos, cinco años si fue más, y diez en las estafas graves, contados desde el día de la estafa. Frente al banco hay que reclamar sin retrasos y como máximo en trece meses desde el cargo. En la práctica hay que moverse en horas, porque el dinero sale pronto de la cuenta del estafador y los datos que permiten identificarle se conservan poco tiempo.

¿Se puede recuperar el dinero de una estafa?

Muchas veces sí, y depende de cómo pagó y de lo rápido que se actúe. Si el dinero salió de su cuenta sin que usted diera la orden, el banco está obligado a devolverlo salvo que demuestre que usted fue muy descuidado. Si el pago lo hizo usted, el dinero vuelve cuando se condena al estafador y tiene bienes, y para eso hay que pedir cuanto antes que se bloqueen sus cuentas. Si pagó en efectivo o con criptomonedas a alguien sin identificar, las posibilidades bajan, y se lo diré así en la primera consulta.

¿Es estafa si alguien no me devuelve el dinero que le presté?

Solo si le engañó para conseguirlo. Un préstamo que no se devuelve es una deuda y se reclama por la vía civil. Hay estafa cuando quien recibió el dinero nunca pensó devolverlo y le convenció con datos falsos, una garantía que no existía o un negocio inventado. Con los mensajes y los justificantes le digo qué camino tiene sentido antes de denunciar.

¿El banco tiene que devolverme el dinero de una estafa?

Si la operación no la hizo usted ni la autorizó, sí, y es el banco quien tiene que demostrar que usted actuó con fraude o con un descuido grave para negarse. Si la transferencia la hizo usted porque le engañaron, la reclamación es más difícil y depende de cómo actuó el banco. Que el banco diga que no la primera vez no cierra nada.

Me han denunciado por estafa, ¿puedo acabar en prisión?

Depende de la pena y de sus antecedentes, y antes de eso de que de verdad haya estafa, porque si lo que hubo fue una deuda la causa debe archivarse. Si hay condena, no pasa de dos años y es la primera vez, el juez puede dejarla en suspenso si paga o se compromete a pagar, y devolver el dinero antes del juicio rebaja la pena. Lo que no conviene es declarar sin abogado y sin saber antes qué hay contra usted.

¿Qué pena tiene una estafa?

Multa si lo estafado no pasa de 400 euros, y de seis meses a tres años de prisión si pasa. En las estafas graves, por ejemplo de más de 50.000 euros, con muchas víctimas o aprovechando una relación de confianza, de uno a seis años, y por encima de 250.000 euros de cuatro a ocho.

¿Atienden a clientes de fuera de A Coruña?

Sí. Atendemos por teléfono y videollamada a clientes del resto de Galicia y de España, y la primera conversación puede hacerse sin venir al despacho.